El Análisis de Riesgos y los Efectos de la Profundización Bancaria en el Índice De Morosidad de los Bancos que Desarrollaron Operaciones en México de 2000 a 2013

El objetivo del trabajo es analizar los riesgos de los bancos que desarrollaron operaciones en México, en un entorno global en el que los bancos de casi todos los países del mundo han tenido problemas financieros como resultado de la crisis de 2008. El principal riesgo que enfrentan los bancos es el incremento de la morosidad de la cartera de créditos, en donde, para estudiar los riesgos se determinó el índice de profundidad bancaria en México y el correspondiente comportamiento de la morosidad de las carteras de créditos, a través de una regresión lineal que explica el comportamiento de los índices de morosidad en tres periodos de tiempo de 2000 a agosto del 2007, el segundo de septiembre del 2007 a diciembre del 2009 y el tercero de enero del 2010 a febrero del 2013. En los resultados se encontró que existen mínimos niveles de riesgo medidos a través del índice de morosidad, pero también esto se explica en parte al casi nulo índice profundidad bancaria existente.